Le migliori carte aziendali del Regno Unito: carte di pagamento per i dipendenti

Tutte le migliori opzioni per le carte di pagamento aziendali da fornire ai tuoi dipendenti in grado di tenere traccia delle spese, delle spese e aiutare con la contabilità

Se possiedi un’azienda che ha dipendenti regolari o anche appaltatori che devono spendere soldi per conto della tua azienda, è importante avere una carta di pagamento aziendale che funzioni per la tua attività.

Ci sono molte opzioni per un’azienda quando sta acquistando un nuovo fornitore di carte aziendali nel Regno Unito, e ci sono alcune neobanche che hanno creato programmi di carte aziendali.

Una delle parti migliori dell’utilizzo di una neobanca è il minor costo dei servizi (quasi sempre inferiore a una banca tradizionale), ma le neobanche offrono anche generalmente un livello più elevato di integrazione tecnica con i moderni sistemi di dati.

Ecco alcuni programmi di carte aziendali di neobanks che potrebbero funzionare per la tua attività.

Oltre alle pratiche app mobili, alcuni dei programmi di carte aziendali includono tassi bassissimi sui trasferimenti di denaro internazionali, che possono essere molto interessanti per le aziende che hanno una portata internazionale.

Alcuni hanno anche funzionalità di contabilità automatizzata, note spese e altre funzionalità che aiuteranno ad alleviare parte del carico per la tua attività.

Pleo ·

Pleo è stata fondata nel 2015 ed è una società FinTech danese con uffici nel Regno Unito. Attraverso il suo innovativo software di spesa basato su app, l’azienda può aiutare a tenere traccia delle spese aziendali. Il software ti consente di semplificare le spese aziendali con una piattaforma appositamente costruita. Il tuo dipendente scatta un’istantanea della ricevuta e la piattaforma collegherà i dati.

I tuoi dipendenti possono anche avere una carta di debito MasterCard, disponibile in forma virtuale o fisica. Il modulo virtuale è destinato agli acquisti online e la carta fisica è per gli acquisti effettuati nel mondo reale.

Spesa facile da monitorare

Pleo consente alle aziende di distribuire carte di debito a più dipendenti, ma tutto può essere controllato da un portale centralizzato. È facile per un manager impostare limiti di spesa su base dipendente per dipendente e vedere esattamente cosa viene acquistato proprio quando vengono spesi i soldi.

I dipendenti sono anche in grado di assegnare l’acquisto a una specifica categoria di spesa non appena passa, rendendo un gioco da ragazzi riconciliare la transazione in un secondo momento.

Pleo funziona anche con un sistema di integrazione che ti consente di unire le tue spese con noti programmi software di contabilità come Sage, Microsoft Dynamics, Xero e Quickbooks.

La piattaforma è adatta per aziende di tutte le dimensioni che desiderano semplificare l’elaborazione delle spese aziendali. Per il momento, Pleo è disponibile per le aziende con sede nel Regno Unito, Svezia, Germania e Danimarca.

Come funziona Pleo?

Ecco alcune delle caratteristiche più importanti che Pleo offre ai suoi clienti:

  • Distribuzione delle carte: Non c’è limite al numero di carte che puoi assegnare ai tuoi dipendenti. Dovrai considerare quale dei tuoi dipendenti ha la possibilità di effettuare acquisti per conto della tua azienda.
  • Ricarica il tuo account Pleo: Le carte Pleo operano in modo simile alle carte di debito, dovrai assicurarti che siano finanziate. La tua azienda dovrà trasferire fondi sul tuo account Pleo dedicato e gli acquisti saranno quindi finanziati dal denaro che hai nel tuo account.
  • Limiti di spesa: Il portale degli account supporta limiti di spesa specifici sulle carte Pleo del tuo dipendente. Un manager può impostare limiti di spesa individuali su base dipendente per dipendente. I limiti possono essere aumentati o diminuiti in qualsiasi momento.
  • Utilizzo della carta: Le carte Pleo possono essere utilizzate ovunque sia accettata MasterCard. Ciò consente acquisti sia online che in negozio, nonché l’accesso in contanti presso un bancomat. Ad esempio, un membro dello staff acquista un biglietto del treno da £ 75 per visitare un potenziale cliente. Sul telefono cellulare del dipendente verrà visualizzata una notifica che chiede all’individuo di assegnare la spesa a una categoria di spesa predefinita non appena viene effettuato l’acquisto.
  • Ricevuta spese: Dopo che il dipendente ha assegnato la transazione a una specifica categoria di spesa, gli verrà chiesto di scattare una foto della ricevuta. Con la fotocamera del loro telefono cellulare, possono farlo, e quindi la ricevuta successivamente verrà caricata sull’account Pleo. Ciò elimina la necessità per il dipendente di conservare la ricevuta e consegnarla al reparto contabilità in un secondo momento.
  • Riconciliazione: Normalmente, il reparto contabilità dovrebbe attendere una ricevuta fisica, quindi riconciliare manualmente la spesa all’interno del rispettivo programma software di contabilità. Pleo rende questo processo molto più veloce. Il processo è effettivamente curato dal dipendente che ha assegnato l’acquisto di una categoria di spesa e ha scattato un’istantanea dello scontrino. Non è necessario inserire manualmente la spesa poiché Pleo ti consente di collegare le tue note spese con noti pacchetti software di contabilità.

Quanto costa Pleo?

Pleo offre tre piani tariffari individuali:

Piano essenziale: £ 5 per utente, al mese

Il piano essenziale è il piano a basso costo disponibile su Pleo e costa £ 5 per utente, al mese. Un utente è definito come un dipendente che avrà una propria carta. Ad esempio, se 5 dipendenti richiedono carte Pleo, pagherai £ 25 al mese.

Sotto i piani essenziali, avrai accesso alla stragrande maggioranza delle funzionalità offerte da Pleo, come l’accesso a MasterCard sia in plastica che virtuali, catturando istantaneamente il nome del commerciante, ridimensionando la transazione e la categoria di spesa ogni volta che viene effettuato un acquisto.

Con un software di contabilità chiave e il supporto umano, il piano essenziale offre anche ricevute automatizzate e integrazione della piattaforma di contabilità.

Piano Pro: £ 10 per utente, al mese

Oltre ad avere accesso a tutte le funzionalità disponibili con il piano Essential, ci sono funzionalità aggiuntive, tra cui la possibilità di installare limiti e recensioni su ciascuno dei tuoi utenti, nonché ricevere notifiche quando un utente supera un limite predefinito.

Inoltre, ottieni informazioni dettagliate in tempo reale su ciò che ogni dipendente o reparto sta spendendo, con la possibilità di scaricare i report facendo clic su un pulsante. Ce ne sono altri sotto forma di personalizzazione, come la possibilità di importare codici IVA.

Piano Premium: piano tariffario personalizzato

Il piano Premium è noto come “Pleo’er molto importante”. Non esiste una struttura dei prezzi valida per tutti con il piano Premium, quindi questo deve essere negoziato direttamente con il team di Pleo. Offre tutto ciò che viene fornito con entrambi i piani Essential e Pro, oltre a un account manager dedicato. Pleo dedurrà il tuo abbonamento mensile dal saldo del tuo account principale, qualunque sia il piano tariffario che scegli.

Altre tasse su Pleo

Ci sono molti altri costi che potresti incorrere quando usi il tuo account Pleo. Includono l’ordine della carta fisica, i prelievi bancomat, le transazioni estere, la restituzione dei fondi Pleo.

ANNA Denaro

ANNA Money è stato lanciato nel 2018 ed è una soluzione con sede nel Regno Unito per i proprietari di piccole imprese.

Fornisce un account aziendale senza soluzione di continuità che semplifica l’invio e la ricezione di denaro, garantendo inoltre che le fatture vengano inviate e pagate in tempo agli imprenditori del Regno Unito.

La società ora afferma di avere oltre 6000 clienti nel Regno Unito ed è disponibile solo per i residenti nel Regno Unito che sono amministratori di una società a responsabilità limitata con sede nel Regno Unito, società non in accomandita semplice o commerciante individuale.

La differenza con ANNA Money che è l’azienda è chiara sui tempi di attesa con il servizio di assistenza clienti. Consigliano che la maggior parte dei clienti dovrà attendere circa 10 minuti prima di essere collegata a un agente dal vivo.

Una volta che l’agente è pronto per te, puoi saltare direttamente nella conversazione (e parlare con una persona vivente).

Come funziona Anna Money?

  • Conto corrente: Ti verrà fornito un numero di conto nel Regno Unito e un codice di ordinamento. ANNA Money semplifica il processo di invio e ricezione di fondi tramite l’app mobile. Il conto corrente ANNA Money supporta anche Faster Payments per trasferire fondi su un altro conto del Regno Unito all’istante. Nel caso in cui sia necessario trasferire fondi a un cliente o fornitore con sede all’estero, il trasferimento passerà attraverso la rete SWIFT.
  • Carta di debito aziendale: ANNA Money offre solo una carta di debito a tutti gli effetti supportata da MasterCard in quanto non è una banca. È possibile prelevare denaro dagli sportelli automatici, nonché acquistare beni e servizi online.
  • Assistenza fatture: La piattaforma ti consente di creare facilmente fatture dall’interno dell’App e, se il cliente è normale, la funzione del modello pre-salvato rende le fatture future ancora più facili da emettere. Un’ulteriore funzione utile da notare è l’opzione ANNA Money invoice chasing, l’app può inseguire le fatture non pagate per tuo conto!

Quanto costa ANNA Money?

ANNA Money offre ai nuovi clienti una prova gratuita di tre mesi per testare completamente la piattaforma prima di impegnarsi in un abbonamento mensile. ANNA Money addebita £ 11 al mese per appartamento.

Esistono cinque diversi livelli di account, che vanno da A a E.

  • Livello A: È quando registri per la prima volta un account. Ciò consente un saldo massimo della carta di soli £ 1.500. I limiti delle transazioni in entrata e in uscita ammonteranno a £ 2.000 e £ 1.000 al mese.
  • Livello B: il tuo account viene automaticamente spostato al livello B una volta attivata la tua carta di debito aziendale. I limiti del tuo account sono aumentati in modo significativo.
  • Livello E: È il livello più alto disponibile su ANNA Money. Ciò consente un saldo massimo della carta di debito aziendale di £ 700.000 e puoi eseguire transazioni in entrata e in uscita per un volume di £ 500.000 al mese.

Se i limiti di cui sopra non sono ancora adatti, è possibile contattare direttamente ANNA Money per richiedere limiti più elevati. La piattaforma ha affermato di offrire prezzi più bassi se la tua azienda ha un reddito mensile di £ 1 milione o più.

Revolut Business

Revolut Business è il segmento di business di Revolut e rivolge i suoi servizi a coloro che desiderano accedere ai servizi di account aziendali tradizionali. Revolut Business viene fornito tramite un’app mobile, su dispositivi Android e iOS.

Revolut Business probabilmente si rivolgerà alle aziende che hanno una presenza in qualche modo internazionale. L’apertura di un conto Revolut Business consente alla vostra azienda di accedere sia al sistema bancario del Regno Unito che a quello europeo. Puoi accettare pagamenti in più valute e anche effettuare trasferimenti internazionali a ottimi prezzi.

Revolut è uno dei modi più efficaci per inviare e ricevere valute concorrenti con costi di risparmio. Attualmente ci sono 28 valute diverse che possono essere scambiate senza incorrere in alcuna commissione sul conto.

Un account Revolut Business include anche una serie di altre funzionalità, tra cui la possibilità di aggiungere ulteriori membri del team all’account, l’opzione di carte di debito virtuali e prepagate, il servizio di assistenza clienti sempre disponibile e varie piattaforme software aziendali disponibili per l’integrazione nell’account.

Caratteristiche di Revolut Business

  • Accesso multi-account: Revolut Business consente di specificare a chi si desidera concedere l’accesso all’account. Puoi distribuire carte di debito aziendali aggiungendo membri del team al tuo account aziendale.
  • Account locali: Revolut consente di aprire un conto locale sia nel Regno Unito che nell’UE, il che significa che è possibile inviare e ricevere facilmente pagamenti locali. La piattaforma utilizza la rete Faster Payments per un trasferimento dal Regno Unito al Regno Unito e trasferimenti dall’UE all’UE invece di passare attraverso la rete SEPA. Dovrà passare attraverso la rete internazionale SWIFT per qualsiasi cosa al di fuori dei parametri di cui sopra.
  • Transazioni FX al tasso di mercato reale: Revolut Business consente di scambiare 28 valute diverse al tasso di mercato reale a seconda del piano tariffario specifico. Il numero di trasferimenti FX gratuiti sarà limitato, in base al tipo di account che hai. Ad esempio, il piano gratuito non offre trasferimenti gratuiti, mentre l’account Enterprise include un importo illimitato.
  • Carte di debito prepagate e virtuali: L’utente ha inoltre accesso a una carta di debito prepagata quando apre un conto Revolut Business. Ciò consente di richiedere più carte se si richiede ai membri del team di elaborare le transazioni commerciali. La carta di debito prepagata funziona allo stesso modo di una carta convenzionale, può essere utilizzata per acquistare cose online e in negozio, nonché per prelevare contanti da un bancomat. È possibile creare carte virtuali tramite il proprio conto Revolut Business nel caso in cui sia necessario elaborare transazioni che non richiedono l’emissione di una singola carta di debito.
  • Integrazione del software aziendale: I titolari di conti Revolut Business hanno anche la possibilità di collegare i propri account a fornitori di software di terze parti, come Slack, Xero e FreeAgent. Revolut pubblicherà le transazioni in entrata e in uscita ogni poche ore per un collegamento Xero.
  • Pagamenti all’ingrosso: Puoi elaborare pagamenti settimanali o mensili in blocco facendo clic su un pulsante. Ciò ti eviterà di dover elaborare pagamenti individuali.

Quanto costa Revolut Business?

Ci sono quattro principali piani aziendali Revolut tra cui scegliere.

Piano gratuito: £ 0 al mese

Il piano gratuito è gratuito!

Alla tua azienda sono consentiti cinque trasferimenti locali al mese, quindi pagherai £ 0,20 per trasferimento. I trasferimenti locali sono dal Regno Unito al Regno Unito o dall’UE all’UE e i tuoi cinque trasferimenti gratuiti verranno conteggiati collettivamente in entrambi i mercati. I trasferimenti sono conteggiati sia sugli afflussi che sui deflussi, il che significa che il piano gratuito non ti darà molta flessibilità nell’effettuare pagamenti frequenti.

Pagherai £ 3 per transazione internazionale, poiché il piano gratuito non prevede trasferimenti internazionali gratuiti. Con un account gratuito, la tua azienda perderà anche diverse funzionalità. Ad esempio, non avrai accesso al supporto prioritario 24 ore su 24, 7 giorni su 7 e non sarai in grado di elaborare pagamenti in blocco.

Piano di coltivazione: £ 25 al mese

Il piano Grow ti consente di integrare gratuitamente 10 membri del team, effettuare 100 trasferimenti locali gratuiti, 10 trasferimenti internazionali gratuiti e utilizzare fino a £ 10k di trasferimenti senza FX ogni mese. Il piano Grow ti dà anche accesso all’assistenza clienti prioritaria 24 ore su 24, 7 giorni su 7, alle autorizzazioni degli utenti, alle approvazioni dei pagamenti e ai pagamenti in blocco. Questo piano si ripagherà rapidamente se invii e ricevi più pagamenti durante il mese.

Piano di scala: £ 100 al mese

Oltre a ottenere tutte le stesse funzionalità del piano Grow, il piano Scale ti offre molto di più sotto forma di allocazione mensile delle transazioni. Anche la soglia di allocazione senza FX aumenta da £ 10k a £ 50k e la tua azienda può aggiungere 30 membri del team, rispetto ai 10 offerti all’interno del piano Grow.

Piano Enterprise: £ 1.000 al mese

Tutti i limiti dell’account vengono rimossi con questo, il che significa che tutte le transazioni locali e internazionali sono gratuite e puoi utilizzare tassi FX senza commissioni su ogni trasferimento. Non ci sono costi mensili aggiuntivi per importare tutti i membri del team di cui hai bisogno.

Soldo ·

Soldo è una società di servizi finanziari lanciata nel 2015. L’azienda ti consente di gestire e controllare le tue spese, così come le spese dei tuoi dipendenti attraverso un’unica piattaforma.

Proprio come Pleo, Soldo offre carte di debito prepagate che possono essere distribuite ai tuoi dipendenti. La piattaforma ti consente anche di depositare e trasferire fondi tramite il tuo account Soldo facendo clic su un pulsante.

È importante notare che Soldo non è una banca. È una terza parte che fornisce servizi per gestire la spesa aziendale in modo più rapido ed efficiente. Soldo è disponibile per le aziende con sede nel Regno Unito e nello Spazio economico europeo (SEE).

La società è regolamentata dalla Financial Conduct Authority (FCA) come istituto di moneta elettronica. La piattaforma è utile per le aziende di tutte le dimensioni, dalle piccole imprese (1-99 dipendenti) alle imprese (oltre 100 dipendenti).

Come funziona Soldo?

La piattaforma Soldo ti permetterà di accedere a ciascuna delle carte di debito prepagate sul sistema e quindi la piattaforma Soldo si aggiornerà in tempo reale ogni volta che uno dei tuoi dipendenti utilizza la carta.

Scaricando l’app Soldo e scattando una foto con il proprio smartphone, l’immagine della ricevuta viene allegata all’hub principale della piattaforma. Questo è utile per il tuo audit annuale perché è un processo senza soluzione di continuità.

Ecco alcune delle funzionalità offerte da Soldo:

  • Riconciliazione: Soldo è utile per tenere traccia di chi sta spendendo cosa e invece di loro hanno bisogno di tenere in mano le ricevute fisiche e consegnarle a mano al tuo reparto contabilità.
  • Carte di debito prepagate: Non c’è limite all’ordinazione di carte di debito prepagate, emesse da MasterCard® e utilizzate tramite chip e pin o pagamento contactless. Sono disponibili anche carte Soldo virtuali, che vengono emesse online.
  • Deposito e trasferimento di fondi: Ciò include la possibilità di depositare fondi sul tuo conto Soldo e quindi effettuare trasferimenti. Per depositare fondi, esegui un bonifico bancario. Una volta arrivati i fondi, puoi iniziare ad allocare denaro contante alle tue carte di spesa. I titolari di carta possono prelevare contanti da un bancomat.
  • App Soldo: L’app è scaricabile gratuitamente su dispositivi iOS e Android, non solo ti consente di tracciare e monitorare la spesa in tempo reale, ma ti consente anche di modificare i tuoi conti spese in movimento. Ad esempio, è possibile aumentare il limite della carta per un particolare dipendente facendo clic su un pulsante mentre si è in viaggio. I tuoi dipendenti possono allegare digitalmente una ricevuta del loro acquisto e tenere sotto controllo anche i limiti di spesa.
  • Rapporti e analisi: Con Soldo, puoi scaricare dichiarazioni che ti mostrano quanto è stato speso durante un determinato periodo di tempo e quindi suddividere le informazioni per darti informazioni utili. È inoltre possibile generare report sulle transazioni e quindi classificarli implementando filtri.
  • Esporta dati: Ciò è utile nel caso in cui sia necessario esportare i dati nel sistema di contabilità corrente. Sono incluse la maggior parte delle principali piattaforme di contabilità come QuickBooks e Sage, nonché Microsoft Excel, Microsoft Dynamics, SAP e Netsuite

Quanto costa Soldo?

Soldo offre due piani tariffari. Qualunque sia il pacchetto scelto, ti verrà sempre addebitata una commissione di emissione di £ 5 per carta prepagata fisica e £ 1 per carta virtuale.

Soldo Pro: £ 3 per carta al mese + IVA

Invece di pagare un importo fisso al mese, il pacchetto Soldo Pro ti addebita su base per carta, il che potrebbe consentirti di ridurre la spesa mensile. Oltre a ottenere tutte le funzionalità disponibili nel pacchetto gratuito, la tua azienda avrà accesso a dati CSV più avanzati. Questo è fondamentale nel caso in cui tu stia cercando di esportare i tuoi dati di spesa su un sistema di contabilità di terze parti come Sage o QuickBooks.

Soldo Pro ti offre una piena integrazione, il che significa che sarai in grado di ottenere carte di debito prepagate in EUR e USD e GBP. Soldo Pro classifica automaticamente le transazioni, quindi hai anche molta più flessibilità nel monitoraggio dei dati sulle spese.

Soldo Premium: £ 7 al mese, per carta + IVA

Soldo Premium è il pacchetto più avanzato offerto da Soldo. Ti costerà £ 7 al mese, per carta attiva. L’unica differenza tra le opzioni Soldo Pro e Soldo Premium è che si ottiene un livello più elevato di funzionalità di reporting ed si eseguono configurazioni personalizzate dei ruoli aziendali.

Soldo ti offrirà potenzialmente un prezzo migliore nel caso in cui ordini più di 30 carte di debito prepagate in plastica con un piano aziendale.

Altre commissioni su Soldo

La società addebita una commissione di prelievo ATM di £ 1 se risiedi nel Regno Unito e £ 2 se all’estero. Una commissione fissa di cambio valuta dell’1% viene applicata se la carta viene utilizzata in una valuta diversa da quella associata alla carta. Costerà £ 6 per utilizzare SEPA (trasferimenti europei) e £ 16 per utilizzare SWIFT (trasferimenti internazionali non UE).

Conclusione

Ci sono un sacco di opzioni per la tua azienda quando si tratta di una carta aziendale. Una qualsiasi delle piattaforme di cui sopra si adatta alle esigenze di una società nel Regno Unito e potrebbe essere significativamente più economica rispetto a quella di una banca consolidata.

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